x close
Click Accept pentru a primi notificări cu cele mai importante știri! Nu, multumesc Accept
×
Acest site utilizează fișiere de tip cookie pentru a vă oferi o experiență cât mai plăcută și personalizată. Îți aducem la cunoștință faptul că ne-am actualizat politicile pentru a ne conforma cu modificările propuse aduse de Directiva (UE) 2002/58/EC ("Directiva E-Privacy") si de Regulamentul (UE) 2016/679 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE ("Regulamentul GDPR").

Înainte de a continua navigarea pe www.jurnalul.ro, te rugăm să citești și să înțelegi conținutul Politicii de Cookie și Politica de Confidențialitate.

Prin continuarea navigării pe www.jurnalul.ro confirmi acceptarea utilizării fișierelor de tip cookie. Poți modifica în orice moment setările acestor fișiere cookie urmând instrucțiunile din Politica de Cookie.

DA, ACCEPT

De azi, ești suspect că speli bani și că finanțezi teroriști. Băncile toarnă tot

0
Autor: Ion Alexandru 11 Ian 2021 - 07:47

O simplă știre, apărută, la finalul săptămânii trecute, arată că intră, de astăzi, în vigoare prevederile unei ordonanțe de urgență prin care toate unitățile bancare sau de credit sunt obligate să pună la dispoziția ANAF date complexe cu privire la identitatea celor care dețin conturi, inclusiv destinate plăților sau salariilor, care operează cu monede virtuale sau care au închiriat case de valori. Aceste date vor fi înscrise într-un Registru Electronic și pot fi accesate, pe baza unor protocoale, de orice autoritate publică fiscală centrală sau locală, dar, fără nicio problemă, și de Parchete, instanțe sau de Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor. Noutatea absolută a acestui demers, impus de o Directivă UE, este că absolut toată lumea, fără excepție, va fi monitorizată, nu doar persoanele sau entitățile suspectate de operațiuni de terorism sau de spălare a banilor.

 

Ce înseamnă, concret, acest lucru? Simplu. Ordonanța de Urgență nr. 111/2020, intră în vigoare chiar de astăzi și, în baza ei, la ANAF, se înființează un Registru Fiscal Electronic pentru Conturi Bancare și Contul de Păți de identificare prin IBAN. La acest Registru, în termen de zece zile, trebuie ca toate băncile sau instituțiile de credit ori instituțiile financiare să transfere toate datele din sistem pe care le are înregistrate. După care trebuie să facă același lucru ori de câte ori li se cere. Este vorba despre datele tuturor clienților, rezidenți sau nerezidenți, persoane fizice sau juridice.

Astfel, vor ajunge în Registru datele de identificare ale contului și ale clienților titulari, datele de identificare ale persoanelor care dețin drept de semnătură sau care pretind că acționează în numele clientului, datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont și datele de identificare ale concesionarilor unor casete de valori.

Ce se întâmplă cu aceste informații, mai departe, după ce ele sunt transmise? Statul, prin instituțiile sale centrale sau locale, are acces la orice cont bancar, iar informațiile din Registru vor putea fi oricând accesate de autoritățile fiscale locale sau de autoritățile publice. Ele trebuie, în prealabil, să încheie cu ANAF, protocoale. Însă instituții cum ar fi Parchetul, instanța sau Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor au acces la sistem automat și neîngrădit.

 

Toată lumea devine suspectă

 

Astfel, în timp ce, potrivit Codului de procedură penală, pentru efectuarea unei percheziții domiciliare, la sediul unei companii sau pentru efectuarea unei percheziții informatice, în dosare în care există date și indicii temeinice cu privire la posibila săvârșire a vreunei infracțiuni, autoritățile pot acționa numai în baza unui mandat sau a unei autorizații emise de un judecător, pentru monitorizarea conturilor bancare sau a datelor la care am făcut referire mai sus, este de ajuns un singur clic în Registrul ANAF. Fără să existe dosar penal, fără să existe suspiciuni cu privire la comiterea, prealabilă, a vreunei infracțiuni.

Conform OUG, instituțiile de credit sunt obligate să comunice organului fiscal central, zilnic, lista titularilor persoane fizice, persoane juridice sau orice alte entități fără personalitate juridică ce deschid sau închid conturi, precum și datele de identificare ale persoanelor care dețin dreptul de semnătură pentru conturile deja deschise. Instituțiile de credit, instituțiile de plată sau instituțiile emitente de monedă virtuală sunt, de asemenea, obligate să comunice ANAF, zilnic, lista acelorași clienți care deschid sau închid conturi bancare sau de plăți, a persoanelor care dețin drept de semnătură pentru respectivele conturi, a persoanelor care pretind că sunt împuternicite pe aceste conturi, beneficiarii reali ai titularilor de cont, toate împreună cu datele de identificare sau cu numerele unice de identificare atribuite fiecărei astfel de persoane, precum și cu informațiile privind numărul IBAN și data deschiderii sau închiderii pentru fiecare cont în parte.

 

Sunt „filate” și conturile de salarii

 

Noua legislație transpune, așa cum arătam mai sus, o Directivă a Uniunii Europene, având în vedere „lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului”. Economistul Adrian Bența a precizat, într-o emisiune televizată, că ANAF primește de mai mulți ani date de la bănci asupra conturilor unor persoane, însă noutatea absolută constă în faptul că vor fi cunoscute conturile bancare și pentru persoanele fizice asupra cărora nu există nicio suspiciune de evaziune fiscală și care nu sunt supuse vreunei proceduri de inspecție fiscală.

O astfel de persoană care este monitorizată în baza noii legislații este simplul salariat care primește salariul pe card sau în contul bancar. În acest sens, orice salariat plătit prin bancă de către angajator este imediat „dat în primire” la Registrul ANAF, se transmite data deschiderii contului, eventual dacă are alte persoane împuternicite pe acel cont (părinți, rude, copii, alte persoane apropiate), toate informațiile pentru identificarea acestora și, presupunem, date în timp real cu privire la mișcările de fonduri din acele conturi. Mai exact, sumele intrate, sumele ieșite, extragerea de numerar, locația fizică unde a avut loc operațiunea (ATM-ul, magazinul unde s-au efectuat plăți etc.). La toate aceste informații, autoritățile publice au acces în baza protocoalelor încheiate cu ANAF, iar instituțiile de forță ale statului le pot monitoriza oricând, fără nicio barieră. Același lucru este valabil și pentru monedele virtuale sau pentru casetele de valori închiriate la bănci.

 

Citeşte mai multe despre:   anaf

 

Ştiri din .ro


PUBLICITATE
 





Mai multe titluri din categorie

Mentenanță postgaranție de 6 milioane de euro de la ROMATSA către firma fiicei generalului SRI Dumitru Zamfir

Mentenanță postgaranție de 6 milioane de euro de la ROMATSA către firma fiicei generalului SRI Dumitru Zamfir
Galerie Foto Seria contractelor încheiate de instituțiile statului cu companii private controlate direct sau indirect de foști ofițeri de rang înalt din serviciile secrete continuă și sub oblăduirea noii guvernări. ROMATSA,...

Regina videochatului din România câștigă în două săptămâni cât Iohannis în trei ani

Regina videochatului din România câștigă în două săptămâni cât Iohannis în trei ani
Îşi desfăşoară activitatea în cele mai frumoase decoruri, nu se expun nici unui pericol şi fac câteva mii de dolari pe lună. Cei mai profesionişti îşi pot adăuga în conturi din prestaţia lor sume cu ceva...

Rămas fără deputăție, Ponta s-a jucat, puțin, de-a avocatul, după care a intrat în afaceri 

Rămas fără deputăție, Ponta s-a jucat, puțin, de-a avocatul, după care a intrat în afaceri 
Galerie Foto La o lună și opt zile după ce a ratat intrarea în Parlamentul României, Victor Ponta, președinte al Pro România, fost deputat și ex-prim ministru, a intrat în afaceri. El a înmatriculat compania SC VP Projects...

Război la baionetă între Putere și Opoziție pentru majorarea alocațiilor de stat pentru copii

Război la baionetă între Putere și Opoziție pentru majorarea alocațiilor de stat pentru copii
Parlamentarii umaniști au anunțat, ieri, că se alătură colegilor din grupurile parlamentare ale PSD, din Senat și Camera Deputaților, pentru a susține unul dintre amendamentele depuse la Legea Bugetului de stat...

Directorul general de la Complexul Energetic Hunedoara câștigă, din birou, cât zece mineri de la Lupeni în subteran

Directorul general de la Complexul Energetic Hunedoara câștigă, din birou, cât zece mineri de la Lupeni în subteran
Galerie Foto Salariile, neplătite cu lunile, pentru care minerii de la Mina Lupeni au protestat, închizându-se timp de șapte zile în subteran, reprezintă a zecea parte din indemnizația lunară pe care o încasează fostul...

Dictatura lui Nicușor Dan: își supune primăriile de sector

Dictatura lui Nicușor Dan: își supune primăriile de sector
Galerie Foto Un scandal uriaș s-a declanșat luni, când primarul general, Nicușor Dan, a decis în numele primăriilor de sectoare anularea Planurilor Urbanistice Zonale (PUZ). Anularea acestor PUZ-uri înseamnă milioane de...

Tensiunea cu valori schimbătoare este începutul hipertensiunii

Tensiunea cu valori schimbătoare este începutul hipertensiunii
Hipertensiunea arterială este pe tristul podium al celor mai răspândite boli. În rândul populaţiei au apărut o sumedenie de întrebări, care trebuie lămurite. Explică boala hipertensivă prof. dr. Daniela...

Corupția, măsurată pe ultima uliță a Bucureștiului. O asfaltare furată 100%

Corupția, măsurată pe ultima uliță a Bucureștiului. O asfaltare furată 100%
Intrarea Şimleu. O stradă liniştită din sectorul 5 al Capitalei, cu case vechi, printre care au răsărit în ultimii ani şi case cu etaj. Locuitorii ei au însă o mare supărare. Strada lor se scufundă în noroi...

Compania de asigurări Euroins, client fidel al amenzilor ASF 

Compania de asigurări Euroins, client fidel al amenzilor ASF 
Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a decis, în urma controalelor efectuate de departamentele de specialitate din cadrul Autorității, aplicarea unei amenzi de 500.000 de lei companiei de asigurări...

Familia politică a lui Cioloș a penetrat PNL și Guvernul încă din 2019. Umbra lui „Grindă”, la șefia Achizițiilor Publice.

Familia politică a lui Cioloș a penetrat PNL și Guvernul încă din 2019. Umbra lui „Grindă”, la șefia Achizițiilor Publice.
Galerie Foto Tehnocrații lui Cioloș sunt în tot și în toate, în noul guvern de coaliție condus de Florin Cîțu. Dacă în ediția de ieri “Jurnalul” a devoalat rețeaua de la Ministerul Sănătății, adusă de Vlad...

“Vacanța” lui Maior la Washington, întreruptă de Iohannis cu doi ani întârziere

“Vacanța” lui Maior la Washington, întreruptă de Iohannis cu doi ani întârziere
Galerie Foto Fostul șef al SRI, din perioada regimului condus de Traian Băsescu, George Cristian Maior, a fost rechemat, ieri, prin decret prezidențial, de către Klaus Iohannis, din funcția de ambasador al României în SUA....

Compania Coaliției de dreapta, cu acționarul plecat puțin la Bruxelles. Afacerile, transferate de la un guvern la altul

Compania Coaliției de dreapta, cu acționarul plecat puțin la Bruxelles. Afacerile, transferate de la un guvern la altul
Galerie Foto Compania de consultanță controlată de europarlamentarul USR-PLUS Dragoș Pîslaru, fost ministru al Muncii, în timpul guvernului condus de Dacian Cioloș, s-a mufat la contractele guvernamentale, finanțate prin...
Serviciul de email marketing furnizat de