x close
Click Accept pentru a primi notificări cu cele mai importante știri! Nu, multumesc Accept
×
Acest site utilizează fișiere de tip cookie pentru a vă oferi o experiență cât mai plăcută și personalizată. Îți aducem la cunoștință faptul că ne-am actualizat politicile pentru a ne conforma cu modificările propuse aduse de Directiva (UE) 2002/58/EC ("Directiva E-Privacy") si de Regulamentul (UE) 2016/679 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE ("Regulamentul GDPR").

Înainte de a continua navigarea pe www.jurnalul.ro, te rugăm să citești și să înțelegi conținutul Politicii de Cookie și Politica de Confidențialitate.

Prin continuarea navigării pe www.jurnalul.ro confirmi acceptarea utilizării fișierelor de tip cookie. Poți modifica în orice moment setările acestor fișiere cookie urmând instrucțiunile din Politica de Cookie.

DA, ACCEPT

De azi, ești suspect că speli bani și că finanțezi teroriști. Băncile toarnă tot

0
Autor: Ion Alexandru 11 Ian 2021 - 07:47

O simplă știre, apărută, la finalul săptămânii trecute, arată că intră, de astăzi, în vigoare prevederile unei ordonanțe de urgență prin care toate unitățile bancare sau de credit sunt obligate să pună la dispoziția ANAF date complexe cu privire la identitatea celor care dețin conturi, inclusiv destinate plăților sau salariilor, care operează cu monede virtuale sau care au închiriat case de valori. Aceste date vor fi înscrise într-un Registru Electronic și pot fi accesate, pe baza unor protocoale, de orice autoritate publică fiscală centrală sau locală, dar, fără nicio problemă, și de Parchete, instanțe sau de Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor. Noutatea absolută a acestui demers, impus de o Directivă UE, este că absolut toată lumea, fără excepție, va fi monitorizată, nu doar persoanele sau entitățile suspectate de operațiuni de terorism sau de spălare a banilor.

 

Ce înseamnă, concret, acest lucru? Simplu. Ordonanța de Urgență nr. 111/2020, intră în vigoare chiar de astăzi și, în baza ei, la ANAF, se înființează un Registru Fiscal Electronic pentru Conturi Bancare și Contul de Păți de identificare prin IBAN. La acest Registru, în termen de zece zile, trebuie ca toate băncile sau instituțiile de credit ori instituțiile financiare să transfere toate datele din sistem pe care le are înregistrate. După care trebuie să facă același lucru ori de câte ori li se cere. Este vorba despre datele tuturor clienților, rezidenți sau nerezidenți, persoane fizice sau juridice.

Astfel, vor ajunge în Registru datele de identificare ale contului și ale clienților titulari, datele de identificare ale persoanelor care dețin drept de semnătură sau care pretind că acționează în numele clientului, datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont și datele de identificare ale concesionarilor unor casete de valori.

Ce se întâmplă cu aceste informații, mai departe, după ce ele sunt transmise? Statul, prin instituțiile sale centrale sau locale, are acces la orice cont bancar, iar informațiile din Registru vor putea fi oricând accesate de autoritățile fiscale locale sau de autoritățile publice. Ele trebuie, în prealabil, să încheie cu ANAF, protocoale. Însă instituții cum ar fi Parchetul, instanța sau Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor au acces la sistem automat și neîngrădit.

 

Toată lumea devine suspectă

 

Astfel, în timp ce, potrivit Codului de procedură penală, pentru efectuarea unei percheziții domiciliare, la sediul unei companii sau pentru efectuarea unei percheziții informatice, în dosare în care există date și indicii temeinice cu privire la posibila săvârșire a vreunei infracțiuni, autoritățile pot acționa numai în baza unui mandat sau a unei autorizații emise de un judecător, pentru monitorizarea conturilor bancare sau a datelor la care am făcut referire mai sus, este de ajuns un singur clic în Registrul ANAF. Fără să existe dosar penal, fără să existe suspiciuni cu privire la comiterea, prealabilă, a vreunei infracțiuni.

Conform OUG, instituțiile de credit sunt obligate să comunice organului fiscal central, zilnic, lista titularilor persoane fizice, persoane juridice sau orice alte entități fără personalitate juridică ce deschid sau închid conturi, precum și datele de identificare ale persoanelor care dețin dreptul de semnătură pentru conturile deja deschise. Instituțiile de credit, instituțiile de plată sau instituțiile emitente de monedă virtuală sunt, de asemenea, obligate să comunice ANAF, zilnic, lista acelorași clienți care deschid sau închid conturi bancare sau de plăți, a persoanelor care dețin drept de semnătură pentru respectivele conturi, a persoanelor care pretind că sunt împuternicite pe aceste conturi, beneficiarii reali ai titularilor de cont, toate împreună cu datele de identificare sau cu numerele unice de identificare atribuite fiecărei astfel de persoane, precum și cu informațiile privind numărul IBAN și data deschiderii sau închiderii pentru fiecare cont în parte.

 

Sunt „filate” și conturile de salarii

 

Noua legislație transpune, așa cum arătam mai sus, o Directivă a Uniunii Europene, având în vedere „lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului”. Economistul Adrian Bența a precizat, într-o emisiune televizată, că ANAF primește de mai mulți ani date de la bănci asupra conturilor unor persoane, însă noutatea absolută constă în faptul că vor fi cunoscute conturile bancare și pentru persoanele fizice asupra cărora nu există nicio suspiciune de evaziune fiscală și care nu sunt supuse vreunei proceduri de inspecție fiscală.

O astfel de persoană care este monitorizată în baza noii legislații este simplul salariat care primește salariul pe card sau în contul bancar. În acest sens, orice salariat plătit prin bancă de către angajator este imediat „dat în primire” la Registrul ANAF, se transmite data deschiderii contului, eventual dacă are alte persoane împuternicite pe acel cont (părinți, rude, copii, alte persoane apropiate), toate informațiile pentru identificarea acestora și, presupunem, date în timp real cu privire la mișcările de fonduri din acele conturi. Mai exact, sumele intrate, sumele ieșite, extragerea de numerar, locația fizică unde a avut loc operațiunea (ATM-ul, magazinul unde s-au efectuat plăți etc.). La toate aceste informații, autoritățile publice au acces în baza protocoalelor încheiate cu ANAF, iar instituțiile de forță ale statului le pot monitoriza oricând, fără nicio barieră. Același lucru este valabil și pentru monedele virtuale sau pentru casetele de valori închiriate la bănci.

 

Citeşte mai multe despre:   anaf

 

Ştiri din .ro


PUBLICITATE
 





Mai multe titluri din categorie

Povestea romanului Clipa. Dialogul incredibil dintre Nicolae Ceauşescu şi autorul Dinu Săraru

Povestea romanului Clipa. Dialogul incredibil dintre Nicolae Ceauşescu şi autorul Dinu Săraru
Galerie Foto Romanul Clipa a apărut în 1976, la doi ani după precedenta operă a lui Dinu Săraru, „Nişte ţărani”. Primite cu entuziasm de public şi reticenţă de autorităţi, atât cartea, cât şi filmul au o poveste...

Cu ce se ocupă, la pensie, un „greu” al sistemului judiciar

Cu ce se ocupă, la pensie, un „greu” al sistemului judiciar
Galerie Foto Fost procuror general al României, schimbat din funcție odată cu fuga lui Omar Hayssam, Ilie Botoș a intrat puternic în afaceri, asociindu-se cu cel puțin două personaje extrem de cunoscute în zona adiacentă...

Achiziție mai puțin obișnuită de la un furnizor controlat de apropiații lui SOV

Achiziție mai puțin obișnuită de la un furnizor controlat de apropiații lui SOV
Galerie Foto O achiziție mai puțin obișnuită s-a derulat la mijlocul lunii ianuarie, când Compania Națională Nuclearelectrica SA a anunțat atribuirea unui contract prin care a cumpărat nu mai puțin de 92 de veste...

Încăierare pe AUR. Partidul-minune, acuzat că „a ajuns să fure de la țigani”

Încăierare pe AUR. Partidul-minune, acuzat că „a ajuns să fure de la țigani”
Galerie Foto Scandal la vârful partidului AUR – Alianţa pentru Unirea Românilor. Preşedintele George Simion este acuzat de furt şi înşelăciune de către reprezentanţii romilor. Alecu Ionel, preşedintele Alianţei...

„Naşterea naturală face bine şi mamei, şi bebeluşului”

„Naşterea naturală face bine şi mamei, şi bebeluşului”
Galerie Foto Interviu cu medic primar Ciprian Cristescu, şef de secţie la Maternitatea Giulești   Încă nu s-a limpezit concluzia la polemica este bine să naşti natural sau prin cezariană. Ca să lămurim...

Bogdan Badea, Hidroelectrica: „Suntem onoraţi și încurajați de interesul arătat de consumatori faţă de ofertele companiei Hidroelectrica”

Bogdan Badea, Hidroelectrica: „Suntem onoraţi și încurajați de interesul arătat de consumatori faţă de ofertele companiei Hidroelectrica”
Liberalizarea pieţei de energie pentru consumatorii casnici de la 1 ianuarie 2021 este o oportunitate pentru compania Hidroelectrica de a-şi diversifica business-ul. Ofertele lansate pe piaţa concurenţială au...

DNA închide, pe bandă rulantă, dosare-cheie, prin care au fost eliminați din politică oameni importanți. Chiliman, reținut în 2015 pentru fapte care nu există

DNA închide, pe bandă rulantă, dosare-cheie, prin care au fost eliminați din politică oameni importanți. Chiliman, reținut în 2015 pentru fapte care nu există
Galerie Foto După ce, la finalul anului trecut, procurorii DNA au anunțat public faptul că au renunțat, din oficiu, la acuzațiile aduse primarului Craiovei, Olguța Vasilescu, pentru care aceasta a fost reținută, în 2016,...

Baronii sindicali, goniți de pe plajă

Baronii sindicali, goniți de pe plajă
Galerie Foto Chiar dacă nu deţine niciun act de proprietate asupra Taberei de Copii din Năvodari, societatea de turism a sindicatelor, SIND România, continuă de 30 de ani să se poarte ca şi cum zecile de hectare de la malul...

Yolanda Crețescu: „Pandemia SARS-CoV-2 a atras după sine și o pandemie emoțională”

Yolanda Crețescu: „Pandemia SARS-CoV-2 a atras după sine și o pandemie emoțională”
A trecut un an de când virusul necunoscut descoperit în Wuhan alerta specialiștii din lumea întreagă și 10 luni de când izolarea și restricțiile pandemiei de COVID ne-au dat tuturor viețile peste cap. ...

Frenezia cheltuielilor a pornit din wc-uri și a ajuns până la restaurare de palat. Pe ce au spart banii primii 3 oameni din stat, în anul 1 al molimei

Frenezia cheltuielilor a pornit din wc-uri și a ajuns până la restaurare de palat. Pe ce au spart banii primii 3 oameni din stat, în anul 1 al molimei
Galerie Foto Primele trei instituții ca importanță din statul român s-au dat, la propriu, în stambă, anul trecut, în plină pandemie, cu achizițiile publice făcute. Administrația Prezidențială, Senatul și Camera...

VIDEO Alcool, vaccin, sex. Orașul Fierbinți, aruncat în lupta cu virusul și frica

VIDEO Alcool, vaccin, sex. Orașul Fierbinți, aruncat în lupta cu virusul și frica
Galerie Foto Vaccinarea anti-Covid în mijlocul Bărăganului e o poveste cu intrigă şi suspans. De la Balamuci-Sitaru până la Dridu-Moldoveni, accentul se pune grav pe partea inghinală a istorisirii: bătrânii merg la...

Termoficarea Bucureștiului pierde echivalentul a 7 lacuri Herăstrău. Lacuri de apă caldă!

Termoficarea Bucureștiului pierde echivalentul a 7 lacuri Herăstrău. Lacuri de apă caldă!
Galerie Foto O conductă magistrală nereparată de la începutul secolului s-a spart weekendul trecut, lăsând în frig 400 de blocuri. Prin proporții, a fost o avarie istorică, însă dezastrul în care se află sistemul de...

Atenție! Vom arunca gaz lacrimogen care conține (...) și cauzează efecte precum (...)

Atenție! Vom arunca gaz lacrimogen care conține (...) și cauzează efecte precum (...)
Galerie Foto Comisia pentru Sănătate Publică a Senatului trebuie să avizeze un proiect de lege inițiat, la sfârșitul anului trecut, de mai mulți deputați liberali, care să oblige forțele de jandarmi ca, la somația...

“Sugativa” contractelor din nordul Moldovei, trimisă în judecată pentru falsuri legate de fondurile europene

“Sugativa” contractelor din nordul Moldovei, trimisă în judecată pentru falsuri legate de fondurile europene
Galerie Foto Una dintre firmele abonate, pe vremea guvernării PDL, la contractele cu statul, în special cu instituțiile din subordinea vechiului Minister al Dezvoltării Regionale și Turismului, din mandatul Elenei Udrea...

Dezvăluiri din epicentrul puterii comuniste românești  

Dezvăluiri din epicentrul puterii comuniste românești  
Galerie Foto Dumitru Popescu, supranumit "Dumnezeu", considerat într-o vreme cel mai apropiat colaborator al dictatorului, dezvăluie din interior o lume în care cetăţeanul de rând nu putea ajunge: universul liderilor...
Serviciul de email marketing furnizat de