x close

Nouă metodă a infractorilor de înşelare a băncilor: aceeaşi sumă retrasă simultan de la bancomat şi ghişeu

0
06 Oct 2017 - 15:44
Nouă metodă a infractorilor de înşelare a băncilor: aceeaşi sumă retrasă simultan de la bancomat şi ghişeu

Procurorii DIICOT Cluj au reţinut trei persoane dintr-o grupare infracţională, care utilizau o nouă metodă de înşelare a băncilor, respectiv deschideau conturi pe numele unor persoane nevoiaşe, depuneau suma de 4.000 de lei, după care retrăgeau simultan aceeaşi sumă de la bancomat şi de la ghişeul băncii. 

Potrivit unui comunicat al DIICOT, István Fekete Marczika, Ioan Purcar şi Sorin Purcar au fost reţinuţi pentru săvârşirea infracţiunilor de constituire a unui grup infracţional organizat, fraudă informatică, în formă continuată, şi acces ilegal la un sistem informatic. 

Anchetatorii susţin că, în anul 2016, István Fekete Marczika, Ioan Purcar şi Sorin Purcar au constituit un grup infracţional organizat, la care ulterior au mai aderat alte trei persoane, care a avut ca scop realizarea de operaţiuni frauduloase prin efectuarea de operaţiuni de deschidere de conturi şi de depunere/ retragere de sume de bani de la ghişee şi bancomate amplasate pe raza judeţelor Cluj, Sălaj, Mureş şi Braşov, aparţinând unei unităţi bancare. 

În fapt, s-a reţinut că membrii grupării au recrutat 34 de persoane care aveau o situaţie materială precară şi pe care, sub diferite pretexte şi cu promisiunea unui ajutor financiar, le-au convins să îşi deschidă conturi la o unitate bancară de pe teritoriul României, cu carduri ataşate. După deschiderea conturilor, titularii au predat cardurile ataşate membrilor grupării, comunicându-le codurile PIN. După activarea cardului bancar, inculpaţii efectuau operaţiuni test de depunere (de regulă, prin APT) - retragere de numerar (la bancomat), de sume mici de bani, pentru a verifica dacă este funcţional contul. Ulterior (de regulă, în aceeaşi zi şi la scurt timp de la finalizarea cu succes a operaţiunilor-test), contul era alimentat cu aproximativ 4.000 de lei, în majoritatea cazurilor prin depuneri de numerar la APT, aparate automate situate pe raza judeţelor Sălaj şi Cluj. 

În aceeaşi zi, unul dintre membrii grupării cu rol de "însoţitor" şi titularul contului se prezentau la bancă. La indicaţia "însoţitorului", titularul de cont îl informa pe funcţionarul de la ghişeu că doreşte să ridice banii din cont - circa 4.000 de lei, sens în care îi prezenta un act de identitate, timp în care unul dintre membrii grupării, cu rol de "utilizator de card", se afla deja la bancomat (având asupra sa cardul) şi comunica telefonic permanent cu "însoţitorul". În momentul în care "însoţitorul" sesiza că funcţionarul bancar iniţiase, în sistemul informatic al băncii, operaţiunea de retragere de numerar (prin interpretarea "mişcărilor" acestuia), îl anunţa telefonic pe "utilizatorul de card", iar acesta din urmă tasta la bancomat comenziile de retragere a sumei de 4.000 de lei. 

Procurorii susţin că inculpaţii aveau reprezentarea că suma respectivă nu mai exista în contul bancar şi profitau de faptul că "bancomatul" nu ştia încă acest lucru, respectiv de acel interval foarte scurt de timp (câteva secunde) necesar pentru transmiterea informaţiilor de la staţiile de lucru ale funcţionarilor bancari către serverul băncii pe de o parte şi pentru transmiterea informaţiilor de la bancomate către serverul băncii, pe de altă parte. 

"Urmare a ridicării (de la ghişeu) şi a retragerii (de la bancomat) simultane de numerar - suma de aproximativ 4.000 de lei -, în contul titularului erau înregistrate două operaţiuni bancare realizate într-un interval de câteva secunde, fapt ce se solda cu înregistrarea unui 'descoperit neautorizat de cont', respectiv cu păgubirea băncii cu suma retrasă la bancomat. Întrucât s-au înregistrat situaţii când nu a existat o coordonare perfectă între 'însoţitor' şi 'utilizatorul de card', operaţiunile care făceau parte din schema infracţională se repetau până la reuşită, respectiv, depunerea sumei de 4.000 de lei în cont, la scurt timp urmată de ridicarea sumei de la ghişeu şi încercare de a retrage aceeaşi sumă de la bancomat. Depunerile în cont prin APT au fost realizate de către membrii grupării infracţionale, nu de titulari. În proporţie covârşitoare, operaţiunile pe un anumit cont au fost realizate în locaţii diferite, acest mod de acţiune făcând parte din 'schema infracţională' - de exemplu operaţiunile-test se realizau la ghişeu/APT şi ATM din locaţia X, depunerea în cont a sumei de 4.000 de lei se realiza la un ghişeu/APT din locaţia Y, ridicarea sumei de 4.000 de lei la un ghişeu din locaţia Z, iar retragerea sumei de 4.000 de lei la un ATM din locaţia W", susţin procurorii. 

Prejudiciul în acest caz se ridică la 72.249 de lei. 

István Fekete Marczika şi Sorin Purcar au fost prezentaţi vineri Tribunalului Cluj cu propunerea de luare a măsurii arestării preventive pe o durată de 30 de zile, iar faţă de Ioan Purcar procurorii DIICOT Cluj au dispus luarea măsurii controlului judiciar pentru o perioada de 60 de zile. 

Acţiunea a fost efectuată împreună cu ofiţeri de poliţie judiciară din cadrul Brigăzilor de Combatere a Criminalităţii Organizate Cluj şi Mureş, cu suportul de specialitate al Direcţiei Operaţiuni Speciale. AGERPRES


 

Ştiri din .ro















PUBLICITATE
 




VIDEO - Gestul scabros făcut de un profesor de religie chiar în timpul orei de curs

VIDEO - Gestul scabros făcut de un profesor de religie chiar în timpul orei de curs
Video Un profesor care predă religia la Liceul Tehnologic ’’Nicolae Teclu’’ din Copșa Mică a fost filmat de o elevă în timp ce cadrul didactic se masturba chiar în fața ei și a...

Copil ucis de gripă

Copil ucis de gripă
Un băiat în vârstă de 15 ani din judeţul Sălaj a murit din cauza gripei, adolescentul fiind cea de-a doua victimă de la începutul acestui sezon. Prima persoană răpusă de gripa sezonieră este o ...

Furtuna "Friederike" a produs nouă morţi în nordul Europei şi haos în transporturi

Furtuna "Friederike" a produs nouă morţi în nordul Europei şi haos în transporturi
Violenta furtună "Friederike" s-a soldat cu nouă morţi în Europa de Nord dintre care şase în Germania, unde traficul feroviar a fost în întregime întrerupt joi, relatează...

Peste două mii de oameni de zăpadă într-un parc din China

Peste două mii de oameni de zăpadă într-un parc din China
O armată de oameni de zăpadă a invadat un parc din nord-estul Chinei. Spunem armată pentru că este vorba despre nu mai puţin de 2018 exemplare de toate mărimile. Mulţimea de oameni de zăpadă i-a...

Poliţist bătut de un coleg, la bilanţul Poliţiei

Poliţist bătut de un coleg, la bilanţul Poliţiei
Poliţistul din Şimleu Silvaniei care şi-a bătut un coleg, marţi, după o petrecere la un restaurant din localitate, a fost arestat preventiv pentru 30 de zile, joi, sub acuzaţia de tentativă de omor, victima sa fi...

Cursurile rămân suspendate și astăzi în 38 de unităţi de învăţământ din 5 judeţe, din cauza vremii nefavorabile

Cursurile rămân suspendate și astăzi în 38 de unităţi de învăţământ din 5 judeţe, din cauza vremii nefavorabile
 Cursurile sunt suspendate vineri din cauza condiţiilor meteorologice nefavorabile în 38 de unităţi şcolare din judeţele Galaţi, Iaşi, Prahova, Tulcea şi Constanţa, a informat Ministerul Educaţiei Na...

SUA: CNN câștigă „Fake News”

SUA: CNN câștigă „Fake News”
Preşedintele american, Donald Trump, a anunţat, joi, câştigătorii mult anticipatelor premii „Fake News” („Știri False”), primele „distincții” fiind acordate postului CNN,...

Lovitură pentru ong-uri Soros: impozitare 25 la sută

Lovitură pentru ong-uri Soros: impozitare 25 la sută
Guvernul de la Budapesta a înaintat un proiect de lege care impozitează organizațiile neguvernamentale care pledează pentru politici de acceptare a imigranților. Astfel, ar urma ca ong-urile care primesc finan

Scandal la ONU. Zeci de angajate susțin că au fost hărţuite sau agresate sexual

Scandal la ONU. Zeci de angajate susțin că au fost hărţuite sau agresate sexual
Zeci de angajate ale Naţiunilor Unite susţin că au fost hărţuite sau agresate sexual în timpul activităţii lor în cadrul organizaţiei, conform unor informaţii apărute în...

Accidentul fiicei procurorului Iorga. Anchetatorii nu exclud o tentativă de omor

Accidentul fiicei procurorului Iorga. Anchetatorii nu exclud o tentativă de omor
Dezvăluiri şocante despre accidentul în care fiica procurorului Mihaela Iorga a fost lovită pe trecerea de pietoni. Anchetatorii bănuiesc că ar fi fost tentativa de vătămare corporală sau poate chiar de...

Boris Johnson vrea un pod intre Marea Britanie si Franta!

Boris Johnson vrea un pod intre Marea Britanie si Franta!
Seful diplomatiei britanice, Boris Johnson, s-a pronuntat in favoarea construirii unui pod intre Regatul Unit si Franta, pe motiv ca singurul tunel feroviar de sub Canalul Manecii nu are capacitatea necesara pentru a...

România, lovită de viscol: drumuri închise şi localităţi în beznă

România, lovită de viscol: drumuri închise şi localităţi în beznă
Prima ninsoare mai serioasă din această iarnă și primul cod portocaliu de viscol şi vânt din acest an au creat serioase probleme în mai multe zone din ţară. Pe mai multe drumuri naţionale şi...

Drumul sinuos al femeilor către vârful politicii şi protectorii lor

Drumul sinuos al femeilor către vârful politicii şi protectorii lor
Desemnarea Vioricăi Dăncilă drept candidat la postul de prim-ministru este expresia creşterii graduale a influenţei femeilor în politică. În perioada de după revoluţie au existat guverne alcătuite...

Calendar creștin ortodox 19 ianuarie. Un mare sfânt este pomenit astăzi

Calendar creștin ortodox 19 ianuarie. Un mare sfânt este pomenit astăzi
Macarie cel Mare, cunoscut si sub numele de Macarie Egipteanul, este unul dintre marii Sfinti Parinti ai pustiei.   Contemporan cu Sfantul Cuvios Antonie cel Mare, Macarie era de origine egiptean, dintr-un sat...

Mirositul pisicii, o noua moda printre tinerii chinezi!

Mirositul pisicii, o noua moda printre tinerii chinezi!
In China se impune un nou obicei, ai carui sustinatori isi spun mirositori de pisici. Potrivit agentiei Xinhua, este vorba, in special, de tineri, care petrec ore intregi cu felinele, pe care le alinta, le miros,...
Serviciul de email marketing furnizat de