x close
Click Accept pentru a primi notificări cu cele mai importante știri! Nu, multumesc Accept
×
Acest site utilizează fișiere de tip cookie pentru a vă oferi o experiență cât mai plăcută și personalizată. Îți aducem la cunoștință faptul că ne-am actualizat politicile pentru a ne conforma cu modificările propuse aduse de Directiva (UE) 2002/58/EC ("Directiva E-Privacy") si de Regulamentul (UE) 2016/679 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE ("Regulamentul GDPR").

Înainte de a continua navigarea pe www.jurnalul.ro, te rugăm să citești și să înțelegi conținutul Politicii de Cookie și Politica de Confidențialitate.

Prin continuarea navigării pe www.jurnalul.ro confirmi acceptarea utilizării fișierelor de tip cookie. Poți modifica în orice moment setările acestor fișiere cookie urmând instrucțiunile din Politica de Cookie.

DA, ACCEPT

Câştigul din plasamente vine la pachet cu riscul

0
Autor: Daniela Ivan 26 Iul 2016 - 19:30
Câştigul din plasamente vine la pachet cu riscul Thampapon/Getty Images/iStockphoto Business man draw analysis graph data for use as illustration.


Investiţiile în fondurile mutuale nu mai aduc nici pe departe  randamentele de acum câţiva ani. Mai mult, plasamentele  în fondurile de acţiuni şi în cele mixte s-au dovedit păguboase pentru că majoritatea au marcat pierderi în ultimul an, generate de instabilitatea din piaţă. Numai investiţia în obligaţiuni a fost o alternativă la depozitele bancare. Pentru cine acceptă riscul.

Fondurile de obligaţiuni au rămas singurele care mai oferă randamente pozitive în această perioadă foarte dificilă în care banii au inundat pieţele financiare. Câştigurile din ultimele 12 luni la aceste plasamente s-au învârtit între 2-4%, cu mici excepţii. Există şi trei fonduri care au obţinut randamente negative, toate gestionate de SAFI.

De exemplu, obligaţiunile SAFI au înregistrat o pierdere de 0,09% în ultimele 12 luni. Însă, cine ar fi nimerit exact societăţile care au obţinut cele mai bune randamente ar fi câştigat mai mult decât dacă ar fi ţinut banii la bancă.

De exemplu, cine a investit anul trecut 45.000 de lei în NN International Romanian Bond, care aparţine ING,  a obţinut un câştig brut de 2.371,5 lei, iar după plata comisionului anual de 1,2% a  rămas cu 1.831,5 lei. Dacă a vândut unităţile de fond, a plătit  un impozit de 16% şi a înregistrat un câştig net de 1.538,46 de lei. Dacă nu a fost atât de norocos să nimerească cel mai performant fond şi a ales să ducă banii la cel mai mare, Erste Bond Flexible RON,  a obţinut un câştig de 832,5 lei, după oprirea comisioanelor.

Dacă a şi vândut, după impozitare a rămas cu o sumă netă de 699,3 lei. Aceiaşi bani plasaţi într-un depozit bancar, la dobânda medie de 2,1%, cât era în urmă cu 12 luni, ar fi adus între 756-770 de lei, dacă banii s-ar fi retras fix la data scadentă ca să se evite plata comisionului de retragere.  Diferenţa provine de la comisionul de administrare lunar care este între 2,5-5 lei, în funcţie de bancă.

Cel mai performant fond în euro

Erste Bond Flexibile Romania Euro a fost cel mai profitabil fond de obligaţiuni denominat în euro, din ultimele 12 luni, gestionat de o companie românească. Cine ar fi investit anul trecut, 25.000 de euro ar fi obţinut un câştig brut de 1.140 de euro, iar după impozitare ar fi rămas cu 957,6 euro. Spre comparaţie, un depozit bancar ar fi adus un câştig de aproape patru ori mai mic, respectiv  200 de euro, având în vedere că dobânda maximă la depozitele în euro era de 1% în iunie 2015. “Fondul a investit  70% în titluri de stat, obligaţiuni ale unor municipalităţi sau ale unor companii care activează pe teritoriul românesc. Restul sunt plasamente în companii din alte ţări”, a declarat Dragoş Neacşu, preşedinte Erste Asset Management. Acesta a mai precizat că firmele româneşti în care poţi să investeşti sunt foarte puţine şi din această cauză Erste are 40 de companii din afara ţării în care investeşte.

Din cele 16 fonduri de acţiuni numai patru mai oferă randamente pozitive, cel mai bun, 2,37%, fiind oferit de STK Europe.

 

Cei 21 de fonduri mutuale  prezente pe piaţa românească au în administrare aproape  24 de miliarde de lei, bani adunaţi de la 350.000 de persoane.

15.000 de euro este suma medie investită de o persoană din România într-un fond de investiţii

 

Top 10 cele mai performante fonduri 

Fondul        Tip    Randament 12 luni        Active nete ( mil. lei)      Cota de piaţă (%)

Raiffeisen Global Rent   străin 7,75%                   0,3     0,0001

Pioneer Funds Euro Bond       străin 6,55%                   7,2     0,03

Pioneer Funds Emerging Markets Bond     străin 5,99   8,2     0,04

NN Internaţional Romanian Bond    strain 5,27% 1450          6,315

BRD Euro Fond   5,14%         românesc    1099,2                  4,78%

Erste Bond Flexibile Romania Euro românesc    4,56%         1030,6                  4,49

BRD USD Fond   românesc 4,43%   53,1   0,23

Carpatica Obligaţiuni    românesc              3,89%         71,1   0,31%

BRD obligaţiuni   românesc    3,66%         35,4   0,15

OTP obligaţiuni    românesc    3,39%                   156,748      0,68

Sursa: Asociaţia Administratorilor de Fonduri

Peste un sfert dintre românii care au bani plasaţi în fondurile de investiţii, respectiv 26,73%, au preferat Erste Bond Flexible RON. Cel mai mare fond din piaţă a oferit un câştig de 3,19%, în ultimele 12 luni


 

Ştiri din .ro















PUBLICITATE
 





Mai multe titluri din categorie

Companiile estimează creșteri salariale. Cu cât vor crește veniturile românilor

Companiile estimează creșteri salariale. Cu cât vor crește veniturile românilor
Companiile anticipează creşteri salariale de 5% pentru acest an şi 2022, cel mai mare avans fiind aşteptat în retail şi industria producătoare auto, angajatorii orientîndu-se către asigurări de...

Curățenia în spațiile de birouri și igiena personală au fost introduse în planurile de business

Curățenia în spațiile de birouri și igiena personală au fost introduse în planurile de business
Anul 2020 ne-a forțat o perspectiva nouă din care să privim sănătatea individuală și colectivă, subliniindu-i importanța atât pentru asigurarea predictibilității, productivității și competitivității la...

Tartorii McKinsey: compania-sectă din buricul economiei mondiale

Tartorii McKinsey: compania-sectă din buricul economiei mondiale
Galerie Foto Firma McKinsey „consiliază” 90 din cele 100 cele mai mari companii de pe lista revistei Fortune și zeci de guverne din varii locuri de pe mapamond. Noi recruți sunt selectați din rândurile bursierilor Rhodes...

Care sunt cele mai populare jocuri de noroc

Care sunt cele mai populare jocuri de noroc
Cazinourile fizice și online se bucură de un succes imens, iar industria jocurilor de noroc la nivel global are un avânt fără precedent. Oameni din toată lumea, cu ocupații diferite, din diverse straturi sociale...

Cazul City Insurance. Ce se va întâmpla cu cele 160.000 de dosare de daună

Cazul City Insurance. Ce se va întâmpla cu cele 160.000 de dosare de daună
Fondul de Garantare a Asiguraţilor (FGA) este în proces de preluare a celor 160.000 de dosare de daună ale City Insurance, spune Valentin Ionescu, director la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF),...

Preferințele Generației Z. Cât de importanți sunt banii pentru tinerii români

Preferințele Generației Z. Cât de importanți sunt banii pentru tinerii români
Generația Z face achiziții echilibrate, în online și offline, deoarece aproximativ 51% dintre tineri și-au propus să economisească iar 48% vor să câștige mai mulți bani în acest an, arată studiul...

Dezvoltarea sustenabilă: ce înseamnă și cum o putem integra în aspectele importante ale vieții

Dezvoltarea sustenabilă: ce înseamnă și cum o putem integra în aspectele importante ale vieții
Dacă ar fi să găsim o definiție a ceea ce înseamnă „dezvoltare sustenabilă”, unul dintre punctele de reper pe care ni le putem lua este raportul Brundtland din 1987 al Comisiei mondiale pentru mediu și...

Investigație de amploare pe piața de carte. Posibile ilegalități ale unor edituri cunoscute

Investigație de amploare pe piața de carte. Posibile ilegalități ale unor edituri cunoscute
Consiliul Concurenţei investighează un posibil comportament anticoncurenţial al unor societăți de pe piaţa furnizării de carte din România, scrie Ziarul Financiar. Companiile investigate sunt Editura...

Ce este procesul de overselling si cum il practica firmele de web hosting?

Ce este procesul de overselling si cum il practica firmele de web hosting?
Practica de overselling este utilizata frecvent de companiile de web hosting si presupune vanzarea de resurse care nu sunt disponibile pe server. Furnizorul de hosting se bazeaza pe faptul ca majoritatea site-urilor nu...

Creditul neguvernamental a crescut cu 1% în august 2021

Creditul neguvernamental a crescut cu 1% în august 2021
Creditul neguvernamental a crescut  cu 1% în august 2021,  faţă de iulie 2021, respectiv 0,8% în termeni reali, ajungând la 309,7 miliarde de lei, arată BNR. Creditul în lei...

Valoarea economică a industriei de jocuri din Macau scade ca urmare a coronavirusului

Valoarea economică a industriei de jocuri din Macau scade ca urmare a coronavirusului
Potrivit raportului al Inside Asian Gaming care citează infοrmații oficiale al Biroului de recensământ și statistici al enclavei, surplusul brut deținut de cele nouă entități licențiate să opereze o Fοrmă...

O regiune din România se află în topul lucrătorilor în transporturi din UE

O regiune din România se află în topul lucrătorilor în transporturi din UE
Regiunea Sud-Muntenia din România se află pe primul loc în UE la numărul de lucrători în transporturi, cu 65 de persoane la mia de locuitori. În blocul comunitar, erau 10,8 milioane de angajați în transporturi,...

„Șervețelul lui Laffer”: ban la ban trage și păduche la păduche

„Șervețelul lui Laffer”: ban la ban trage și păduche la păduche
Galerie Foto În 1979 a avut loc o revoluție financiară în fruntea căreia s-au aflat doi dintre cei mai puternici lideri ai lumii libere: Margaret Thatcher și Ronald Reagan. Ce-au hotărât ei atunci? Au rupt lanțurile legislat...
Serviciul de email marketing furnizat de