Click Accept pentru a primi notificări cu cele mai importante știri!
Anunţul total nerealist al Parchetului privind frauda din bănci, care ar fi cuprins 80% din sistem, reprezintă o problemă de siguranţă naţională şi trebuia discutat în CSAT, susţine şeful supravegherii bancare, Nicolae Cinteză. El a precizat că investitorii străini au cerut lămuriri la roadshow-ul din februarie.
„Astfel de anunţuri nu fac bine unui potenţial investitor. Dacă aţi avea o sumă de bani şi aţi vrea s-o investiţi în România şi auziţi astfel de anunţuri, vă mai gândiţi dacă veniţi, pentru că banii ăştia îi rulezi prin sistem. Păi, 80% e viciat? Atunci e o problemă de securitate naţională. După părerea mea trebuia să se discute în CSAT“, a declarat directorul Direcţiei Supraveghere din BNR, Nicolae Cinteză, la un seminar economic organizat la Sinaia de FinMedia.
Informaţii total nerealiste
El a reluat discuţia privind modul în care parchetul a comunicat publicului anchetarea fraudelor bancare la BRD şi Volksbank, arătând că vehicularea unor informaţii total nerealiste, precum aceea că 80% din sistem este fraudat poate dăuna foarte mult imaginii României şi va îndepăra investitorii străini. „Până şi la prospectul de emisiune al obligaţiunilor în dolari a apărut o întrebare: ce e cu dauna asta? Cifra e provizionată, nu mai produce efecte. A produs atâtea necazuri, şi procentul ăla de 80%, şi numele, dosarul bancherilor. Trebuia spus de la început că e vorba de o sumă care a fost în întregime provizionată“, a spus Cinteză. El a arătat că sumele fraudate de clienţi nu reprezintă un pericol nici pentru sistem şi nici măcar pentru bancă, reprezentând un procent infim din rulaje, ceea ce nu poate justifica modul în care a acţionat parchetul. „Ce înseamnă 180 de milioane de euro? Noi le-am forţat să facă provizioane de 600 de milioane de euro la finalul anului trecut şi le-au înregistrat. Ce, s-a prăbuşit cineva?“, a mai spus Cinteză.
Frauda a fost semnalată de banci
Parchetul a demarat mai multe anchete anul trecut privind fradude bancare operate în perioada 2008-2010 la BRD şi Volksbank. Procurorii DIICOT arătau într-unul dintre referatele cu propuneri de arestare că gruparea iniţiată şi coordonată de Mihai Stan şi Daniel Ruse a reuşit să cuprindă peste 80% din sistemul bancar românesc şi o parte importantă a instituţiilor statului.
Şeful supravegherii a opinat că în cele două cazuri nu li se poate imputa ceva angajaţiilor, chiar dacă ar fi încălcat norma de creditare, dar analiza de risc le spunea că pot încălca norma. Fapta nu poate fi sancţionată decât dacă angajaţii ar fi aprobat împrumuturile conştienţi că nu se vor mai întoarce sau au primit mită pentru a le aproba. „În cazul Volksbank, sesizarea noastră e din noiembrie 2009 (...) Şi la BRD cazul a fost descoperit de auditul de la Paris şi auditul intern al băncii. Ei au transmis că trebuie făcută plângere. Toate problemele au fost descoperite de bănci, şi e important să se ştie aşa ceva. (...) Apare fraudă atunci când cineva nu respectă norma de creditare contra unei sume de bani, unei mite. Atunci da, atunci e penal“, a precizat Cinteză.
STS ar putea fi folosit pentru verificarea clienţilor
Băncile a putea căpăta acces la infrastructura de date a Serviciul de Transmisiuni Speciale pentru a verifica veridicitatea datelor prezentate de clienţi. În prezent, iniţiativa este blocată de Autoritatea Supravegherii Datelor cu Caracter Personal, spune Nicolae Cinteză, şeful supravegherii din cadrul BNR. Prin intermediul acestui sistem o să poată fi verificată cartea de identitate, în cazul persoanelor fizice, şi bilanţurile de la Finanţe, în cazul firmelor. Băncile vor putea astfel să ştie dacă firmele vin cu bilanţuri corecte să ia credite de la bănci – în măsura în care acestea au fost declarate ca atare la Fisc – şi vor putea evita fraudele în sistemul bancar. În cazul persoanelor fizice, băncile vor putea vedea dacă titularul cărţii de identitate este acelaşi cu cel care vine să ridice bani de la bancă sau să facă un credit. „Au fost cazuri în care, cu acelaşi buletin, s-au scos bani de la trei bănci într-o oră şi jumătate, de la Ploieşti la Medgidia“, spune Cinteză.
